Как Обманывают С Материнским Капиталом При Получение Денег

Обманули с материнским капиталом что делать

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно. Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст.

Правоохранительные органы на протяжении двух лет выслеживали мошенников, провели 135 обысков и допросили более 200 свидетелей. Тагильчанка Екатерина Я. думала над тем, где взять денег, как вдруг увидела объявление одного из местных агентств недвижимости, предлагавшего сделку с использованием материнского капитала. Объявлений «Обналичу материнский капитал» в Интернете и в газетах полно.

Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.

— Ну а почему тогда в объявлении написано «обналичу», мне хотелось бы получить деньги, — упорствую я. Ну а потом родители просто снимут эти деньги со своего счета и отдадут вам. Вот примерно такая схема. Наши услуги будут стоить от трех тысяч рублей, в зависимости от сложности сделки.

Многие фирмы будут Вас уверять, что они не нарушают закон, а на самом деле могут Вас обмануть. Специалисты этих банков прошли специальную подготовку для того, чтобы четко разбираться в тонкостях ипотечного кредитования и проводить консультации клиентов на самом высоком уровне.

Как Обманывают С Материнским Капиталом При Получение Денег

Тратить эти деньги можно как угодно. Хоть на отпуск, хоть на еду. Отчитываться не надо. Вам лично каждый месяц переводят деньги, а вы сами решаете, что с ними делать. Платить НДФЛ тоже не нужно. Это вроде бы очевидно, но для освобождения выплат от налога даже приняли специальный закон.

B 2022 гoдy ceмьи c двyмя дeтьми пoлyчили пpaвo oфopмить eжeмecячныe выплaты нa peбeнкa, кoтopыe бyдyт вычтeны из cyммы мaтepинcкoгo кaпитaлa. Пpaвo ycтaнaвливaeт фeдepaльный зaкoн №418. Paзмep выплaт ycтaнoвлeн нa ypoвнe пpoжитoчнoгo минимyмa нa peбeнкa и oтличaeтcя в paзныx peгиoнax. Нaпpимep, в Mocквe мoжнo пoлyчaть 14 252 pyбля в мecяц. Пpoдoлжитeльнocть нaчиcлeния пoмoщи oдинaкoвa вo вcex peгиoнax — дo дocтижeния peбeнкoм вoзpacтa 1,5 гoдa.

Ecли вы xoтитe oбнaличить мaтepинcкий cepтификaт — пepeдaть пpaвa нa гocyдapcтвeннyю пoмoщь, a взaмeн пoлyчить нaличными 453 026 pyблeй — зaкoннo y вac этo нe пoлyчитcя. Чтoбы иcключить нe цeлeнaпpaвлeннoe pacxoдoвaниe cpeдcтв, дeньги нa pyки нe выдaютcя, a пepeвoдятcя пeнcиoнным фoндoм нa cчeтa кoмпaний, кoтopыe пpoдaют или cтpoят жильe, a тaкжe дpyгиx cтpoгo peглaмeнтиpoвaнныx opгaнизaций.

Обилие недостоверной информации в сети сбивает с толку получателей выплаты. Многочисленные сайты и объявления на остановках неизменно привлекают внимание некомпетентных в данном вопросе обывателей. На самом же деле твердо уяснить следует только одно — по закону превратить маткапитал в живые наличные невозможно. Никакие финансовые проблемы и нужды первостепенной важности значения не имеют. Никто не выдаст вам деньги на руки, даже если вы по-настоящему нуждаетесь.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

— К нам с жалобами на аферистов никто не обращался. Мы не милиция, проверять случаи мошенничества не можем, — говорит начальник отдела социальных выплат ОПФР по Челябинской области Альфия Камалова. — Но я говорю: бегите от них подальше. Они обманут вас, а документы составят так, что комар носа не подточит.

Стоп. На том конце провода — мошенник. Материнский капитал обналичить нельзя, это незаконно: все операции с ним проводятся по безналу! И неважно, расплачиваетесь ли вы этими деньгами за улучшение жилищных условий, планируете ли на них выучить старшего ребенка, отложите ли вы на накопительную часть вашей будущей пенсии.

Материнский капитал бесспорно является одной из самых действенных социальных программ в России. Задумка властей поощрять деньгами семьи, решивших родить и воспитать второго ребенка, несомненно очень отрадна. Но деньги выделяются только под конкретные цели и не могут быть потрачены на что-либо еще. В тоже время появилось огромное количество предложений обналичить материнский капитал. Что это обман или посредничество?

Мошенник заключает с обладательницей материнского капитала фиктивный договор купли-продажи, по которому она якобы покупает комнату. После оформления сделки бумаги отправляются в Пенсионный фонд. Деньги по материнскому капиталу поступят на счет подставного продавца, он их обналичивает и рассчитывается с клиенткой. Естественно, за вычетом серьезных комиссионных — от 30 до 80 тыс. руб.

Интересное:  Оформление новой трудовой книжки при приеме на работу

— Главное в этом деле — не слушать сладких посулов: мол, торопитесь, цены на недвижимость неустойчивые, — говорит заместитель начальника отдела социальных выплат ОПФР по Челябинской области Ольга Жвавая. — Решили направить деньги на улучшение жилищных условий, подбирайте вариант с толком. Деньги не пропадут: размер материнского капитала периодически индексируется. С 1 января 2010 года сумма составляет более 343 тыс. руб. Кроме того, обращаться нужно к проверенным организациям. В банк, там оформят ипотеку. Или к риэлторам с надежной репутацией.

Из сказанного видно, что мошенничество с маткапиталом жестко наказывается. Это необходимо, чтобы исключить случаи обмана в будущем. Здесь важно помнить о еще одной статье УК РФ — 291-й. В ней оговорена ответственность за передачу взятки уполномоченному органу. Если мошенник лично или с привлечением третьего лица (к примеру, специалиста по продаже недвижимости) пытается получить маткапитал с помощью должностного лица, такое действие влечет за собой тяжкие последствия.

За передачу взятки посредник или лично получатель матпомощи может получить штраф размером до 500 000 р., отправиться на исправительные или принудительные работы (до двух и до трех лет соответственно). Иногда суд отправляет в тюрьму и назначает штраф размером 5-10 крат от переданной должностному лицу взятки. Более подробно наказание рассмотрено в УК РФ, статье 291.

Работники ПФР во избежание проблем сразу предупреждают получателей о рисках и последствиях, имеющих место при указании неправдивой информации, передаче поддельных документов или попытке подкупа. По российскому законодательству устного предупреждения хватает, чтобы считать получателя маткапитала информированным о вероятных последствиях за нарушение законодательства. Если дело доходит до суда, уполномоченный орган рассматривает устное предупреждение как официальное ознакомление и обвиняет человека в мошенничестве. Сделать глупое лицо и утверждать, мол, не знал или не слышал, не выйдет.

Мошенничество с материнским капиталом — распространенное преступление, направленное на незаконное получение, обналичивание или расходование государственной помощи. Ответственность за такое деяние предусмотрена в УК РФ (статье 159), что заставляет задуматься об актуальности риска и обмана государственных органов власти.

Действующая судебная практика показывает, что 7 из 10 случаев мошенничества с маткапиталом заканчивается тюрьмой из-за невозможности заплатить крупную сумму штрафа. Только 3 из 10 злоумышленников получают условный срок или находят деньги на оплату полного штрафа.

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим. Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко. Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс. рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере. Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него. Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Как Обманывают С Материнским Капиталом При Получение Денег

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.
  1. потенциальный заемщик определяется с недвижимостью, которую желает приобрести (закон не запрещает купить квартиру, дом или комнату);
  2. сбор основных документов (паспорт, СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении детей, свидетельство о браке, справка из Пенсионного фонда об остатке материнского капитала, сам сертификат, реквизиты счета);
  3. обращение в финансовую организацию или кредитный кооператив. Они не требуют никаких поручителей, не проверяют кредитоспособность заемщика, не требуют дополнительных документов;
  4. рассмотрение, как обещают, занимает 1-2 дня, после чего заявка с вероятностью в 99% одобряется;
  5. заключается договор займа и кооператив переводит деньги на расчетный счет продавца недвижимости (обычно в день заключения договора);
  6. заемщик обращается в ПФР и подает заявление на погашение займа средствами материнского капитала.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Интересное:  Как обжаловать штраф гибдд с камеры образец

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Что можно предпринять в случае обмана с материнским капиталом

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

22.1. если факт мошенничества будет доказан, то наказания в любом случае не избежать. При хорошем адвокате по соглашению она может рассчитывать на условный срок либо, по крайней мере, на отсрочку исполнения наказания до момента наступления совершеннолетия детей.

Мошенничество с материнским капиталом

Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2022 году достиг уже 500 тысяч рублей.

Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене. Например, покупается неподходящее для проживания строение, но документы говорят об обратном. В дальнейшем из рыночной стоимости отнимают реальную стоимость, и материнский капитал передают родителям. Но этот способ очень опасен и может вообще оставить родителей без государственной помощи.

Государство использует различные способы для поддержки семьи. И одним из таких инструментов помощи является материнский капитал, который представляет собой довольно внушительные финансовые средства. Однако там, где есть деньги, всегда существует угроза мошенничества. Поэтому случаи мошенничества с материнским капиталом сегодня не редкость.

Примерно треть семей (46,2 тысячи), используя сертификат, улучшили свои жилищные условия, пятая часть (23,6 тысячи) направили средства МСК на покупку, строительство или реконструкцию жилья без привлечения кредитов. Почти 2 тысячи семей Ростовской области оплатили обучение детей, и всего 16 владельцев сертификата перевели средства на накопительную часть своей будущей пенсии.

Также высказывались предложения разрешить вкладывать средства в открытие своего бизнеса, что, скорее всего, будет не более популярно, чем пополнение накопительной части пенсии. Многие считают, что следует предоставить семьям возможность самим распоряжаться деньгами: дескать, государство помогло, а как ты помощью распорядился — дело твоё…

Как можно обналичить материнский капитал наличными

Что касается законных способов использования материнского капитала, то за многие годы действия программы здесь существенно ничего не изменилось. То есть, использовать средства можно только на реализацию определенных целей: улучшение жилищных условий, накопительную часть пенсии, обучение детей. Однако большинство семей действительно нуждаются в материальной поддержке, причем порой именно в наличных средствах.

В том случае, если выяснится, что попытка получения денег была незаконной, ваши документы отправятся в прокуратуру для возбуждения уголовного дела по статье 159 УК РФ. Кроме всего прочего, мошенники также попадают под эту статью, и будут нести наказание наряду с вами. Далее, ваша судьба будет полностью зависеть от решения суда. Но стоит отметить, что мало того что придется вернуть все деньги полностью, еще и заплатить штраф.

Здесь стоит обратить внимание, что сделка довольно рискованная по нескольким причинам. Во-первых, обещание вернуть часть средств из материнского капитала основано на устной договоренности, есть великий риск быть обманутым со стороны продавца. Жаловаться на него вы не пойдете, в противном случае именно вас привлекут к уголовной ответственности. Во-вторых, сами сотрудники пенсионного фонда состояние жилья не проверяют, но после подачи документов заявление от них может поступить в правоохранительные органы, которые вполне могут провести проверку.

Интересное:  Как изменить фамилию в госуслугах после замужества

Возможно, в будущем программа снова начнет свое действие, и владелицы сертификата снова смогут воспользоваться мерами государственной поддержки. Процедура оформления выплаты довольно простая: из документов потребуется только паспорт, СНИЛС и сертификат на материнский капитал. Далее, нужно написать заявление в Пенсионном фонде или Многофункциональном центре. По истечении 2 месяцев, средства будут перечислены на лицевой счет в банке, подтверждать их целевое использование не нужно.

Не стоит забывать, что за любой мошеннической действий предусмотрено уголовное наказание. Здесь, желающие получить наличные средства на счет материнского капитала подходят под статью мошенничество. Как уже говорилось ранее, если документы переданы в ПФР а без него получить деньги никак нельзя, далее они могут попасть в правоохранительные органы, которые по факту заявления проводят тщательную проверку.

Региональный материнский капитал имеет ряд особенностей, в зависимости от региона, в котором Вы проживаете. На сегодняшний день уже разработаны специальные планы и программы по внедрению пособий в различных регионах страны. Конечно же, для каждого субъекта РФ правила, где и как можно получить региональный материнский капитал, имеют различия.

Юристам ежедневно приходится объяснять родителям о порядке выдачи материнского капитала. Наиболее частый вопрос этого процесса звучит так: «Где получить сертификат на материнский капитал»? Эта процедура может потребовать некоторого времени, но, в общем, является понятной и общедоступной.

Если в Вашей семье в период с 1.01.07 до настоящего момента появился второй или каждый последующий ребенок, Вы вправе рассчитывать на пособие. В случае, если ребенок пока один, у Вас еще есть время воспользоваться такой государственной поддержкой до 31 декабря 2022 года.

Сказать однозначно, когда можно получить этот капитал, трудно. Есть данные, что с момента подтверждения о выдаче сертификата до его получения проходит около 1 месяца. Остальное будет зависеть от Вас, т.е. насколько быстро будут готовы все необходимые документы.

Если по какой-то причине Вы не можете приехать в отделение ПФ, существует возможность отправления документов по почте. Еще один способ — попросить сделать это доверенное лицо. Но помните, что либо Вы, либо Ваш представитель сможете получить материнский капитал там, где находится Ваше отделение Пенсионного фонда.

Сначала происходит закупка строительных материалов, после которой органы опеки и соцзащиты составляют акт проверки, который передается в местный ПФР. Пенсионный фонд в свою очередь проводит свою проверку и если результаты использования средств и составленный акт в порядке, то происходит выплата.

Все 453 тысячи получить на руки в 2022 году не удастся – такого положения в законе нет и тот же закон этого не подразумевает. Из–за неполного освещения проблемы в СМИ, многие мошенники пользуются этим и обманывают граждан с использованием темы материнского капитала.

Неизменный остается тот факт, что материальную помощь можно получить ограниченное количество раз, т.е. если семья уже получала сертификат на материнский капитал, то с рождением еще одного ребенка, семья не получает права воспользоваться еще одним сертификатом.

Данная схема инвестиций довольно непопулярна, например, на данный момент только два процента респондентов готовы следовать ей, поскольку в обществе нет сплоченного понимания пенсионной системы. Люди отказываются инвестировать в непрозрачное будущее, а предпочитают использовать средства сейчас.

Например, квартира, приобретаемая в ипотеку, стоит 1.5 млн. рублей. Покупатель договаривается с продавцом о завышении стоимости, получают отчет оценщика (с которым можно легко договориться) на 2 млн. рублей. Итого первоначальный взнос составляет 20%, то есть 400 тыс. рублей, а 1.6 млн. рублей переводит продавцу банк.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

При любых признаках мошенничества следует прекратить работу с кооперативом. Даже если менеджер только предложит обналичить капитал без фактической покупки жилья, с такой организацией связываться не стоит. Например, если правоохранительные органы выяснят, что кооператив занимался противоправной деятельностью, могут быть аннулированы все сделки, проводимые через его займы.

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

  • не ветхий или аварийный;
  • пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
  • имеет индивидуальный адрес;
  • имеет документы жилой постройки;
  • в нем можно зарегистрироваться.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.