Оформить кредит на ооо с нулевым балансом

Как получить кредит для ООО

Для потребительских и экспресс-кредитов процентные ставки выше. Они составляют порядка 25–35% годовых. Процедура получения потребительского кредита значительно проще, чем специализированного займа для ООО. В случае оформления экспресс-кредита или потребительского займа, клиент рискует и своим личным имуществом или бизнесом, и своей кредитной историей.

  • недвижимость;
  • транспортные средства;
  • земельные участки;
  • товары в обороте;
  • оборудование;
  • ценные бумаги;
  • основные средства;
  • личное имущество;
  • ликвидное имущество третьих лиц;
  • гарантии, в том числе и АКГ;
  • поручительство учредителей;
  • поручительство фондов содействия кредитованию малого бизнеса.

Как взять кредит на ООО с нулевым балансом

Многие ли предприниматели хотели бы знать, как взять кредит на ООО с нулевым балансом? Да, ведь потребность в оборотных средствах, необходимых для осуществления коммерческой деятельности, характерна для любого нового бизнеса. И здесь самый простой способ ее удовлетворения — оформления банковского кредита. Однако проще сказать, чем сделать.

На отечественном финансовом рынке есть участники, которые не только знают, как взять кредит на ООО с нулевым балансом, но еще и готовы оказать помощь в этом вопросе. Речь идет о брокерах, которые специализируются как раз на работе с начинающими предпринимателями.

Кредиты для ООО с нулевым балансом

Поэтому, чтобы получить «добро» на кредит от банка, будущему заемщику необходимо тщательно подготовиться, выполнив несколько требований:

  1. Непременным условием рассмотрения заявки будет период фактической работы фирмы. От момента регистрации ООО должно пройти не менее года. Банки отказываются работать с фирмами-однодневками.
  2. Обязательно отсутствие отрицательной кредитной истории у заемщиков и созаемщиков, а также задолженности перед налоговыми и иными государственными органами.
  3. При обращении в банк необходимо составить бизнес-план. Грамотно составленный, убедительный бизнес-план является основным аргументом для подтверждения необходимости и целесообразности получения кредита. Чтобы не допустить просчетов и неверной оценки рисков, эту работу желательно доверить профессионалам.
  4. Руководитель должен быть готов предоставить всю официальную и неофициальную отчетность ООО. Это могут быть кассовые книги, записи, дополнительные доходы — все, что может выступать дополнительной гарантией возврата кредита. С этой целью составляется консолидированный баланс с перечислением всех активов предприятия, не отраженных в официальной отчетности.
  5. Желательно обеспечить кредит поручительством третьих лиц (физических лиц или ЮЛ) или залогом. Для залога могут подойти как товары в обороте, так и оборудование, движимое и недвижимое имущество.
  6. Заявку на получение кредита лучше подавать в банки, где кредитование малого и среднего бизнеса является приоритетным. Те же, для кого это «дополнительная нагрузка», скорее всего, откажут по формальным причинам.
Интересное:  Как без договора купли продажи восстановить птс

Но если отсутствует необходимость в крупном кредите, и нет желания работать на банковские проценты, имеет смысл обратиться за помощью к государству. На данный момент указом президента разработана целевая программа поддержки молодых предпринимателей. Этим занимаются региональные центры поддержки малого и среднего бизнеса.

Кредит для ООО с нулевым балансом

Конечно, услуги посредников отнюдь не бесплатны и обойдутся вам совсем недешево. Вы должны быть готовы отдать кредитным брокерам от 10 до 14% ссуды, полученной вами благодаря их помощи. При этом вам придется выплачивать ежемесячные проценты банковской организации на всю выданную вам сумму кредита согласно составленному договору.

Конечно, явившись в банковское учреждение с документами на фирму, имеющую нулевой баланс, вы рискуете нарваться на отказ, так как банк возьмет на себя достаточно высокие риски, приняв вашу заявку. Потому что в случае неплатежеспособности вновь открывшегося предприятия, банковской организации нечем будет возместить убытки, так как молодая фирма еще не приобрела надежную репутацию и не обзавелась нужными связями.

Кредит для ООО с нулевым балансом

Но, чаще всего, требуется получение кредита для ООО без залога и поручителей, поскольку таковые гарантийные обязательства отсутствуют. Ситуация сложная, но не безвыходная. Получить в сложившихся условиях кредит самостоятельно вам вряд ли удастся, но можно прибегнуть помощи посредников, которые специализируются на предоставлении услуг именно в таких ситуациях. Такими посредниками являются кредитные брокеры.

Если требуется получить кредит ООО и ИП без залога, но при привлечении поручителей, то также можно воспользоваться помощью кредитных брокеров. В данном варианте вам предстоит представить поручителей: юридических или физических лиц. Это могут быть учредители или руководитель компании, а также ваши партнеры по бизнесу, которые смогут подтвердить свою платежеспособность и дать гарантии, что в случае неуплат по кредиту ООО, они смогут погасить задолженность.

Интересное:  Как перевести деньги с ип на физ лицо

Кредиты для ООО с нулевым балансом

Следующее действие — сбор необходимых документов. В него обычно входят: копия свидетельства о регистрации, декларации из налоговой службы, документы об аренде помещения и любые документы, доказывающие финансовую благонадежность заемщика. Все копии должны быть заверены.

Среди экспертов финансового сектора существуют две диаметрально противоположные точки зрения на прогноз роста процента по кредитам. Одна часть специалистов считает, что кредитная ставка продолжит снижаться. Другая часть настроена более пессимистично и видит только повышение процента. Это в результате может привести к тому, что бизнесмены не будут брать кредиты и рынок перестанет развиваться.

Оформить кредит на ооо с нулевым балансом

Многие ли предприниматели хотели бы знать, как взять кредит на ООО с нулевым балансом? Да, ведь потребность в оборотных средствах, необходимых для осуществления коммерческой деятельности, характерна для любого нового бизнеса. И здесь самый простой способ ее удовлетворения — оформления банковского кредита. Однако проще сказать, чем сделать.

Банковские же учреждения готовы кредитовать тех, кто имеет возможность предоставить баланс. Он нужен для анализа финансовых показателей организации. Если его нет, то, стало быть, и о займе не может быть и речи. Однако варианты получения финансирования существуют.

Кредит для ООО с нулевым балансом

Второй вариант. Обратиться к кредитным брокерам. Кредитный брокер наверняка поможет решить ваш вопрос, потому что у него тут будет свой интерес. Многие из них специализируются на работе с ИП и ООО именно с нулевым балансом. У них есть свои вполне легальные схемы решений таких вопросов. За свою работу кредитный брокер берет до 15% от суммы полученного кредита.

Четвертый вариант. Существуют еще специальные государственные программы и субсидии на развитие малого бизнеса в нашей стране. Нужно узнать какие программы существуют в вашем регионе, может ваш бизнес как раз относится к такому виду деятельности, которое поддерживает и субсидирует государство.

Интересное:  Тариф На Гвс В Москве С 1 Июля 2020 Года Для Населения

Кредит для ООО без залога и поручителей

Будет рассматриваться перспективность всего ООО и также его дальнейшие возможности для выплат. В таком случае условия могут стать еще более жесткими. Например, если хотите иметь кредит для ООО без залога и поручителей 3000000 руб и больше, то следует оценить весь риск и продумать, окупится ли такой кредит или нет.

  • Заемщик должен быть соучредителем ООО, а его доля в общем капитале – не мене 25%.
  • Обязательно должен быть гражданином РФ.
  • Заемщик должен обладать указанной долей не менее, чем 6 месяцев.
  • Он должен быть зарегистрированный как предприниматель, заниматься бизнесом более 12 месяцев.

Кредит для ООО с нулевым балансом в Краснодаре

Перво-наперво, стоит понять, что из себя представляет сам термин кредитной ставки. Кратко говоря, так называют процент, который обязан выплатить клиент банка за использование предоставленных ему финансовых средств. Каждое коммерческое банковское предприятие включает в этот процент как свою собственную прибыль, так и основную ставку Центрального Банка. Итоговая сумма является процентом, дающим возможность распоряжаться финансами главной банковской организации страны.

Ещё в самом начале 2020 года ставка по таким кредитам возросла до двадцати восьми процентов. Спустя год ситуация несколько выровнялась и улучшилась, сейчас можно без проблем оформить займ под четырнадцать-восемнадцать процентов годовых. Но в любом случае, в других европейских странах данный показатель намного благоприятней.