Сдача В Аренду Квартиры На 11 Месяцев Пенсионером Налогового Вычета

Как дела? С вами снова я Маша Б., рассказываю и показываю свой опыт и знания в юридической сфере, мой опыт больше 16 лет, поэтому смогу быстро Вам помочь и сейчас рассмотрим — Сдача В Аренду Квартиры На 11 Месяцев Пенсионером Налогового Вычета. Конечно, по какой-то причине в Вашем городе может не быть профессионалов юристов, нотариусов, адвокатов, тогда можете написать свой вопрос, и по мере обработки смогу ответить всем. А лучше всего будет для Вас спросить в комментариях у постоянных посетителей, которые, возможно,уже раньше успешно решили данный вопрос и скорее всего смогут помочь и Вам.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент Вашего прочтения, законы очень быстро обновляются, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в социальных сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Основные пункты, на которые следует обратить внимание:

  1. Зарегистрировать жилую площадь нужно в том случае, если договор составляется на период больше 1 года.
  2. Следует подать заявление для регистрации, после чего все данные попадут к налоговому инспектору. По итогам вычислений нужно будет выплачивать около 13% каждый год.

Сдача квартиры в аренду без оплаты налогов

Содержание

Сдать квартиру в аренду на 11 месяцев налоги не платим – это довольно выгодный бизнес на сегодняшний день. Но существует много подводных камней, с которыми нужно быть знакомыми для правильного налогообложения. Если у хозяина есть несколько жилищ, то можно оформить себя как юридическое лицо и в данном направлении оплачивать проценты в налоговую службу. Но многие граждане стараются обходить налоговые обложения.

Особенности арендного законодательства

Законодательством предусмотрено наказание для физических и юридических лиц, которые уклоняются от уплаты налогов, а именно:

  1. Невыплата налогов карается законом. Стоимость такого штрафа достигает 20% от основного долга, а также могут быть насчитаны дополнительные проценты за время просрочки. Если скрывать истинные доходы от правосудия, то могут быть насчитаны дополнительные выплаты в зависимости от дохода.
  2. Сдавать жилье в аренду – это предпринимательская деятельность, которая в случае невыплаты налога является незаконной. Согласно с данной статьёй владельцу квартиры следует заплатить денежный штраф, а также отработать часы на исправительной работе.
  3. Налоговая ответственность – это обязательства каждого гражданина. Если не платить положенные минимумы, то данный факт автоматически считается уклонением от обязательств. Если гражданин скрывает истинные доходы или в декларации указывает ложные сведения, такое решение также является наказуемым. Наказание высчитывается в денежном эквиваленте или в лишении свободы до одного года.

К сожалению, действующим законодательством такая связь не предусмотрена, и краткосрочный договор аренды не дает никаких налоговых льгот. На госпошлине так, конечно, сэкономить получится, но вот за уклонение от уплаты подоходного налога могут привлечь к ответственности.

Как многие представляют себе схему «ухода от налога»

Краткосрочный договор аренды (меньше 1 года) многие арендодатели представляют себе настоящей лазейкой в законе, позволяющей не платить подоходный налог при сдаче своего жилья, поскольку такой договор, по их мнению, вовсе не подпадает под налогообложение. В данной публикации мы разберемся, так ли это на самом деле.

Как связаны срок договора и возможность не уплачивать налог?

Как можно понять из вышесказанного, краткосрочный договор аренды не дает собственнику никаких преимуществ, кроме освобождения от оплаты госпошлины. Если он будет пойман, ответственность будет точно такой же, как и в случае сдачи жилья вовсе без договора. Поэтому использовать данный способ «ухода от налогов» можно только на свой страх и риск.

Если вы сдаете квартиру в аренду частному лицу, то можете попасть под закон о самозанятых предпринимателях и освободиться от подоходного налога на определенный срок. При условии, что Вы приобретаете патент и ваш вид деятельности будет в перечне видов деятельности для самозанятых граждан.

Отвечает юрисконсульт департамента аренды квартир «ИНКОМ-Недвижимость» Кирилл Кокорин:

Закон о налоговых каникулах для самозанятых граждан распространяется только на нянь, сиделок, репетиторов и уборщиц. Более того, такие граждане должны встать на налоговый учет. Они не будут платить налог с дохода в течение двух лет. Но по истечении двух лет им придется становиться ИП либо платить подоходный налог в размере 13%. На арендаторов квартир данный закон не распространяется.

Интересное:  Сертификат Семья Ульяновск 2019 На Что Можно Потратить

– ​Я пенсионерка и сдаю в аренду скромную квартирку, но налог получается около 4 тысяч рублей – для меня очень большой. Недавно прошла информация, что Совет Федерации принял постановление, что самозанятые граждане освобождаются от подоходного налога. Действительно ли принято такое постановление и попадаю ли я, неработающая пенсионерка, в число самозанятых граждан, сдавая в аренду квартиру?

Действительно, Госдума РФ приняла закон, согласно которому самозанятые граждане освобождаются от уплаты налогов на два года. Однако нет четкого определения «самозанятых», и Госдума предложила это сделать региональным властям. Важное требование: согласно принятому закону, граждане должны встать на учет в налоговых органах, и тогда смогут не платить никаких налогов в 2017-2018 годы. По закону, к самозанятым относятся няни, сиделки, репетиторы, уборщицы, фрилансеры. У меня есть сильные сомнения, что рантье (а вы как арендодатель считаетесь рантье) могут приравнять к самозанятым гражданам. Уточните этот момент у себя в администрации. Если Вам откажут, то единственный способ сократить налоги зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя. Налоги уменьшатся до 6% или в соответствии с налоговой ставкой в Вашем регионе. Но есть дополнительные расходы на сбор в пенсионный фонд и бухгалтерское обслуживание. Рекомендую Вам посчитать, что будет выгоднее.

Налоговой службе предоставлены достаточно широкие полномочия для выявления фактов уклонения от уплаты налога за сдачу квартир в наем. В отношении граждан налоговая вправе проводить выездные и камеральные проверки.

Сотрудники налоговой службы могут проверить, учтены ли квартиры, в которых зарегистрированы граждане временно, в числе официально сдаваемых. Также налоговая может направить запрос в банк о проведенных операциях по счету арендодателя, чтобы установить факт получения платежей.

Сдача квартиры в аренду на 11 месяцев — налоги не платим?

В 2019 году специальный налоговый режим для самозанятых граждан появился в Москве, Московской и Калужской областях, Республике Татарстан. С 1 января 2020 года к проекту присоединились еще 19 регионов: Санкт-Петербург, Пермский и Красноярский край, Республика Башкортостан, Ненецкий АО, Ямало-Ненецкий АО, Ханты-Мансийский АО, Волгоградская, Воронежская, Ленинградская, Омская, Новосибирская, Нижегородская, Ростовская, Самарская, Тюменская, Сахалинская, Челябинская и Свердловская области.

Этот вариант дороже на величину коммунальных услуг, стоимость которых рассчитывается от числа проживающих или метража. То есть, под дополнительную оплату попадали такие существенные статьи как отопление, вывоз мусора, содержание жилья.

  • При сдаче декларации 3 – НДФЛ включить в нее сведения о доходе от сдачи квартиры в аренду в сумме постоянной части и в подтверждение приложить копии первой таблицы. Вторую же таблицу не афишировать, убрать в свои архивы.

Для индивидуальных предпринимателей (ИП)

Здесь не ленитесь. И, каким бы симпатичным и надежным не казался клиент, будьте дотошны – оформляйте договор. Если арендатора вам нашел риэлтор, то он и заполнит два варианта договора. Если нашли сами – имейте на этот случай заготовку договора.

Их выплату ПФР контролирует так же, как и в первом случае: выявляет работающего пенсионера по страховым взносам, которые поступают на его лицевой счет. Поэтому уплата налога с аренды приведет к прекращению этих выплат только, если пенсионер зарегистрируется в качестве ИП.

А вот третий вариант (оформить ИП и платить 6%-ный налог по упрощенной системе) совсем невыгоден пенсионеру, т. к. ИП обязаны платить страховые взносы в ПФР — а значит, признаются работающими. Поэтому пенсионеру в таком случае грозит приостановка индексации.

1. Могут ли приостановить индексацию пенсии?

Поэтому здесь нет угрозы получить статус «работающего пенсионера» и лишиться индексации. Если пенсионер будет платить налог на профессиональный доход в качестве самозанятого (по ставке 4%), то взносы на пенсионное страхование здесь тоже необязательны.

По закону владельцы жилья должны в обязательном порядке регистрировать новых жильцов, которые приехали из иных регионов и арендуют квартиру больше 90 дней. Если же владелец жилья это не сделает, то может получить штраф в размере от 2 до 7 тысяч рублей.

Многие полагают, что лучшим вариантом для дополнительного заработка является сдача квартиры или комнаты в аренду. Однако сейчас такой вид заработка имеет ряд сложностей, которые могут негативно сказаться на жизни пенсионеров.

Негативные последствия для пенсионеров от сдачи жилья в аренду

В нашей стране средняя пенсия не особо большая, поэтому жить на такую сумму денег сейчас очень трудно. И по этой причине многие люди, выйдя на пенсию, оказываются в поиске возможностей получить дополнительный доход к пенсии.

Нет — это не так. Налоги платяться с доходов, поскольку от сдачи в аренду жилья Вы получаете доход то следовательно должны платить налоги (13%). Договор который Вы заключаете на 11 месяцев просто не подлежит гос регистрации (то есть фактически о существование этого договора знаете только Вы и арендатор — государство про данный договор не ведает, следовательно и появляется соблазн не платить налоги . ).

Участник программы «‎Работаю честно»

Далия!
Вот такие нечестные риэлторы попались на Вашем пути, которые ввели в заблуждение.
Видимо им так было удобно сказать лишь для того, чтобы Вы всё-таки сдали квартиру в наём и соответственно риэлторы получили прибыль. Но таким агентам -доверия нет.
Платить НДФЛ не нужно, если квартиру вы сдаете бесплатно — родственникам или близким друзьям, например, по договору безвозмездного пользования.
Каждый собственник, сдающий жильё в аренду, должен и обязан заплатить налог с полученного дохода (13 % от полученного дохода). Только при такой схеме, собственник жилья защищён в правовом плане. Подача декларации о доходах – это прямая обязанность лица, сдающего квартиру.
За неуплату налогов в соответствие со статьей 122 НК РФ начисляется штраф. Размер штрафа составляет минимум 20% от неуплаченной суммы налогов.
Ваши соседи-доброжелатели могут обратиться даже анонимно с жалобой на Вас, на неуплату налогов.
Во избежание негативных последствий не стоит рисковать и уклоняться от уплаты налогов при сдаче квартиры в аренду.
Удачи!

Интересное:  Расселение Аварийного Жилья В Омске 2020 Свежие Новости

Участник программы «‎Работаю честно»

Коллеги, Вы все, как один заблуждаетесь по поводу регистрации договора долгосрочного найма. Вопрос уже дискутировался: http://realty.dmir.ru/forum/151122/. Там много всякого, но прочтите до конца, поймете. У меня не всегда получается выйти по ссылке. На всякий случай вопрос:
«Общедоступная, «закрытая» база Петербурга. Что она влечет за собой?
Герман Савчук, Санкт-Петербург, Специалист-специалисту, 09 июня 2012, 03:17″

Если же это требование нарушено, при разбирательствах в суде будет считаться, что договор был недействительным — и, как следствие, арендодатель или арендатор могут получить головные боли, пока будут проходить дни за попытками доказать свою честность.

В чем суть заблуждения?

  • Если вы — законопослушный гражданин, не желающий себе лишних проблем, мы рекомендуем вам воспользоваться этой юридической «тонкостью». Налог, конечно, немаленький и неприятный, но только при честном обращении в ФНС инспекторы будут знать, за что и в каком размере взимать с вас налог;
  • Если вам не особенно важно, поступит ли рубль в государственную казну, заключать соглашение сроком менее года — очень правильное решение. ФНС скорее всего ни о чем не узнает, т.к. не было регистрации документа и, следовательно, налог будет не с чего брать.

Стоит ли продолжать заключать договор только на 11 месяцев?

Но в ГК РФ нет ни слова, ни одного упоминания про налог на арендную плату. Все дело в том, что налоговые поступления, порядок оплаты и налоговые вычеты полностью регламентируются Налоговым Кодексом, он имеет лишь косвенное отношение к Гражданскому Кодексу.

Отдельно вы можете указать в декларации зарплату, чтобы посчитать общую сумму дохода и налога за год. Но 31 200 Р НДФЛ на работе с вас уже удержит работодатель. Или вернет вам эту сумму в течение года. Это нужно будет учесть при заполнении декларации.

Как получить вычет со всех доходов, включая зарплату и сдачу квартиры

Если вы будете получать за аренду 10 000 Р в месяц, то за год получите 120 000 Р — это ваш дополнительный доход. В отличие от зарплаты эту сумму вы обязаны декларировать самостоятельно, потому что квартиросъемщик не будет за вас отчитываться и удерживать НДФЛ.

Можно ли вернуть налог с доходов от сдачи квартиры

Пример в цифрах. Официальная зарплата сейчас — 20 000 Р в месяц и 240 000 Р в год. Налог с нее — 31 200 Р . Если к официальной зарплате прибавить 10 000 Р в месяц за сдачу квартиры, получится доход 30 000 Р в месяц и 360 000 Р в год. Налог с него — 46 800 Р . Стоимость квартиры — 1 200 000 Р . Если я не буду сдавать квартиру, вычет я получу за 5 лет, а если буду — за 3 года с небольшим.

  1. Платить 13% как физическое лицо. Пенсионеров в этом случае пугает необходимость уплачивать достаточно ощутимую сумму с получаемого дохода. Но есть здесь и свои плюсы. К таковым относятся: отсутствие необходимости совершать какие-либо другие выплаты (например, страховые взносы), вести и сдавать многочисленную отчетность (хотя каждый год все равно придется сдавать декларацию 3-НДФЛ), возможность получения налогового вычета за квартиру (например, если она была приобретена совсем недавно, а сам пенсионер получить возврат по ней не может), что особенно важно для неработающих пенсионеров.
  2. Открыть ИП. На первый взгляд этот вариант может показаться более выгодным из-за наличия особого налогового режима, где уплачивать нужно не 13%, а 6%. Однако важно помнить, что индивидуальные предприниматели также уплачивают страховые взносы, которые к тому же являются обязательными. Что это означает? Что пенсионеру придется платить каждый год определенную сумму вне зависимости от уровня дохода и того факта, сдавалась ли его квартира в рассматриваемом периоде.

Варианты сдачи квартиры

Составление договора и его регистрация – определенная гарантия для пенсионера. По нему, например, человек сможет получить компенсацию за причиненный вред имуществу. При нелегальной аренде осуществить такое вряд ли получится, ведь придется подтверждать наличие скрытого дохода, платить с него за все время налог и неустойку.

Как лучше поступить пенсионеру, если он хочет сдавать квартиру официально?

Пенсионеры – это люди преимущественно старой закалки. Они привыкли честно говорить о собственных доходах государству и отчитываться за них в налоговой. Вот только жизнь диктует свои правила. Отображение дохода от сдачи квартиры в аренду может стать причиной снижения размера пенсии и даже лишения многочисленных надбавок.

Чтобы не платить налоги, необходимо составлять договор аренды на несколько месяцев. Такие соглашения регистрации не подлежат, и поэтому налоговая инспекция не вправе требовать от собственника совершения каких-либо обязательных платежей.

Существует несколько возможностей избежать внесения налоговой суммы при сдаче квартиры в аренду. Первым и самым распространенным вариантом является оформление сделки на 11 месяцев. Такой вариант очень удобен сразу по нескольким причинам, но следует помнить, что освобождение можно получить только в том случае, если сделка заключена при определенных обстоятельствах.

Интересное:  Можно ли онлайн подать заявление на развод

Когда налоги при сдаче квартиры в аренду не платятся?

  1. Соглашение следует составлять на срок не больше года.
  2. Чтобы избежать налоговой платы, стоит оформлять договор безвозмездного использования имущества и прописывать в документе все существенные условия. Внимание необходимо уделить именно тому, чтобы в соглашении не упоминались никакие суммы. Это исключит вероятность требования со стороны сотрудника ИФНС требований по уплате взносов.
  3. Можно не составлять договор вообще, а устно договориться об аренды квартиры. В этом случае налоговые требования также не правомерны, однако значительно возрастают риски невыполнения устного соглашения со стороны участников.
  4. Некоторые собственники вообще не сообщают о том, что квартира передана в аренду. Данный вариант не является законными, но считается достаточно эффективным, чтобы избежать налоговых выплат.

  1. Собственник недвижимости подает заявление по форме №21001 налоговикам по адресу регистрации. Также понадобится паспорт, ИНН и СНИЛС.
  2. При регистрации документов гражданину выдается уведомление с указанием срока готовности свидетельства и выписки из ЕГИП – 10 дней.
  3. В обозначенный день или после заявитель приходит в ИФНС и получает готовые документы, свидетельствующие о предпринимательской деятельности.

Ответственность при неуплате налога

Согласно действующему законодательству, собственники должны платить налог за сдачу квартиры в размере 13% от полученной прибыли. Этого можно избежать, если правильно составить договор и указать срок аренды не более 11 месяцев, но здесь есть отдельные тонкости.

Как оформить сдачу жилья в аренду

  • Согласно ст. 198 УК РФ, при доходе за 3 года свыше 600 000 руб. и неуплате сборов свыше 10% от обязательной суммы возможен штраф до 300 000 руб., принудительные работы, арест или лишение свободы до 1 года;
  • За несвоевременное предоставление или непредоставление декларации придется заплатить 5% от суммы неуплаченной пошлины, но не менее 1 000 руб.;
  • При умышленном сокрытии доходов штраф составит 40% от суммы налога к уплате, в остальных случаях – 20%.

  • по договору безвозмездного пользования — особенностью данного соглашения является его безвозмездный характер, то есть плата за проживание не берется, дохода нет — налог платить не надо. К данному соглашению применяются положения об аренде или найме;
  • по соглашению с родственниками — аналогичная форма договора, которая применяется для постоянной или временной регистрации родственников в квартире, собственниками которой они не являются.

к содержанию ↑

Договор аренды заключали

Если собственник жилья при получении денег за аренду не спешит отдавать ключи от жилья новому квартиранту под тем или иным предлогом, то наниматель имеет полное право расторгнуть договор и потребовать у арендодателя возврата денег.

Жилье не предоставлено в срок

  • Физическое лицо, которое снимает жильё, обязано представить справку 2-НДФЛ с места работы;
  • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • Составить заявление на получение вычета;
  • Предоставить договор аренды;
  • Подготовить платежные документы, подтверждающие оплату аренды помещения.

Коллеги, Вы все, как один заблуждаетесь по поводу регистрации договора долгосрочного найма. Вопрос уже дискутировался: http://realty.dmir.ru/forum/151122/. Там много всякого, но прочтите до конца, поймете. У меня не всегда получается выйти по ссылке. На всякий случай вопрос:
«Общедоступная, «закрытая» база Петербурга. Что она влечет за собой?
Герман Савчук, Санкт-Петербург, Специалист-специалисту, 09 июня 2012, 03:17″

Далия!
Вот такие нечестные риэлторы попались на Вашем пути, которые ввели в заблуждение.
Видимо им так было удобно сказать лишь для того, чтобы Вы всё-таки сдали квартиру в наём и соответственно риэлторы получили прибыль. Но таким агентам -доверия нет.
Платить НДФЛ не нужно, если квартиру вы сдаете бесплатно — родственникам или близким друзьям, например, по договору безвозмездного пользования.
Каждый собственник, сдающий жильё в аренду, должен и обязан заплатить налог с полученного дохода (13 % от полученного дохода). Только при такой схеме, собственник жилья защищён в правовом плане. Подача декларации о доходах – это прямая обязанность лица, сдающего квартиру.
За неуплату налогов в соответствие со статьей 122 НК РФ начисляется штраф. Размер штрафа составляет минимум 20% от неуплаченной суммы налогов.
Ваши соседи-доброжелатели могут обратиться даже анонимно с жалобой на Вас, на неуплату налогов.
Во избежание негативных последствий не стоит рисковать и уклоняться от уплаты налогов при сдаче квартиры в аренду.
Удачи!

Участник программы «‎Работаю честно»

Нет — это не так. Налоги платяться с доходов, поскольку от сдачи в аренду жилья Вы получаете доход то следовательно должны платить налоги (13%). Договор который Вы заключаете на 11 месяцев просто не подлежит гос регистрации (то есть фактически о существование этого договора знаете только Вы и арендатор — государство про данный договор не ведает, следовательно и появляется соблазн не платить налоги . ).